🚫💰BC Extingue Contas-Bolsão do PCC
Foto: Reprodução/Vídeo
Nova regulamentação do Banco Central e CMN promete fechar uma das principais portas de entrada do dinheiro sujo na economia formal, usada pelo PCC em esquemas milionários de lavagem.
O Banco Central (BC) e o Conselho Monetário Nacional (CMN) publicaram nesta segunda-feira, 3 de novembro, normas históricas que visam acabar definitivamente com as chamadas "contas-bolsão" – mecanismo amplamente utilizado pelo Primeiro Comando da Capital (PCC) para lavar dinheiro do crime organizado.
O Fim de Uma Era Criminosa ⚖️
As resoluções CMN 5.261 e BCB 518 criam novas regras que obrigam instituições financeiras a identificar e fechar contas irregulares. A medida entra em vigor já em 1º de dezembro, representando um golpe duro nas operações financeiras de facções criminosas.
🔍 Como Funcionavam as Contas-Bolsão?
Nesse modelo, fintechs abriam contas em bancos credenciados onde circulavam os recursos de todos os clientes de forma não segregada. Essa prática:
- Dificultava o rastreamento de transações individuais
- Ocultava a origem e destino do dinheiro
- Impossibilitava a identificação de operações suspeitas
Operação Carbono Oculto Revelou Esquema 🕵️
As contas-bolsão estiveram no centro do esquema de lavagem de dinheiro desmantelado pela Operação Carbono Oculto. A investigação mostrou como o PCC utilizava essas contas para movimentar milhões de reais provenientes de atividades criminosas.
⚠️ O Que Muda a Partir de Dezembro?
As instituições financeiras agora terão que:
- Usar critérios próprios para identificar irregularidades
- Consultar bases de dados públicas e privadas
- Manter documentação por 10 anos para fiscalização do BC
- Encerrar contas usadas para serviços financeiros não autorizados
Impacto no Sistema Financeiro 💼
O Banco Central destacou que o objetivo é "acabar com as chamadas 'contas-bolsão', que ocorrem quando o cliente titular utiliza os recursos mantidos nas contas para efetuar pagamentos, recebimentos ou compensações em nome de terceiros, visando ocultar ou substituir obrigações financeiras desses terceiros".
Esta medida representa um avanço significativo no combate à lavagem de dinheiro e fortalece a transparência do sistema financeiro brasileiro, dificultando a atuação de organizações criminosas que se aproveitavam dessas brechas regulatórias.
O que você achou dessa medida do Banco Central?